近代セールス既刊

金融業務の総合ナビゲート誌

近代セールス

近代セールス　NO.1147　2012年2月1日号

定価：1,230円（税込）

住宅ローンの採算性が低下する中、収益性向上のための複合取引の推進が求められています。本特集では、ポイントサービスの現状、都銀・ネット銀による囲い込みの取組みをみていくほか、クロスセルの進め方、住宅ローン見直しに関する相談への対応法について解説します。

特集	住宅ローン顧客の囲い込みを急げ！ ――採算性向上を実現する複合セールスのポイント

ライフプランを踏まえた提案で顧客満足度とともに採算性を向上

〈囲い込みの有力ツールを徹底分析〉
いまポイントサービスはどんな内容になっているか[ MORE >> ]

向山勇（金融アドバイザー）

〈匿名インタビュー＝都銀本部担当者に聞く〉
住宅ローン顧客の借換防止・メイン化をどう進めているか

住宅ローン顧客へのクロスセルはこう進める

① クロスセルの必要性を認識し、ライフステージに合わせた提案を[ MORE >> ]
② ＜商品別＞成果を上げるクロスセルの進め方とトーク例
金指光伸

〈取引メイン化に的確なアドバイスは不可欠〉
住宅ローン見直しに関する相談はこう対応する[ MORE >> ]

① 繰上返済は、こまめに行うのとまとめて行うのとどちらがいいの？
② 繰上返済は、期間短縮型と返済額軽減型ではどちらがおトク？
③ 金利タイプの変更は、金利が一番低い変動金利型がいいんでしょ？
④ 退職金でどの程度繰上返済するか迷っているのだけど…？
⑤ 給与が減ってしまったので、毎月の返済額を軽減したいのだけど…？
⑥ 建替えや買換えの場合は、返済計画をどのように組み直せばいいの？
菱田雅生（ライフアセットコンサルティング／CFP®）

〈レポート〉
イオン銀行に見る住宅ローン顧客のメイン化戦略

「商業と金融の融合」により、グループ全体で「お得感」を提供[ MORE >> ]

特別インタビュー

〈真壁昭夫・信州大学経済学部教授に聞く〉
円高が続く中で2012年の為替マーケットはどう動くか!?[ MORE >> ]

特別レポート

取引先の業績低迷に直面する信金・信組経営の今後

村山敦（経済ジャーナリスト）

支店長に聞く！　営業店の融資戦略

震災対応融資の迅速な提案で運転資金ニーズの獲得に成功

伊奈道夫支店長・三島信用金庫下田中央支店

できる渉外リーダーの活動術

お客様が描くライフプランをスムーズに聞き出して提案

寺田祐紀さん・第三銀行鈴鹿支店

好評連載

☆時代の風を読む！

「通貨選択型は売らない」という見識を持つべきではないか
山崎元（経済評論家）

★金融フロントライン

国債発行余地の減少で懸念される「日本売り」

☆ マーケット情報FILE（国内編・新興国編）

〈国内編〉小林真一郎（三菱UFJリサーチ＆コンサルティング調査部主任研究員）
欧州金融危機がリスクになるものの、公共投資増加等で景気失速は回避へ

〈新興国編〉三尾幸吉郎（ニッセイ基礎研究所上席主任研究員）
住宅バブル崩壊を避けるために中国がどんな金融政策をとるか注目

★阪神大震災に学ぶ被災地経済復興への視点

遠藤勝裕（元日本銀行神戸支店長）
早期復興に向けての具体策④

☆ ファイナンシャル・ボイス

・地域金融機関は、地元密着型の情報提供で他行との差別化に努めよ
・経済環境が厳しい今、セーフティネット保証は継続すべき支援策である

★プロが教える製造業カイゼンアカデミー

石川一男（株式会社カイゼン・マイスターチーフアドバイザー）
検討・事前カイゼンを徹底して円滑な立ち上がり生産を実現

☆経営者からの信頼を勝ち得る渉外担当者の「話し方」

星武志（株式会社アスタリスク代表）
「創業ベンチャー」と話す

★お客様のためになる住宅ローン提案術

谷口敬（ローンアドバイザー）
高齢のお客様への住宅ローン貸出

☆顧客ニーズをつかむ保険窓販のススメ

稲田英助
パンフレットを有効利用する

★ 営業店における反社会的勢力への対処策

芳賀恒人（株式会社エス・ピー・ネットワーク総合研究室主任研究員）
反社チェックのポイント④

☆運用アドバイスのための日経新聞の読み方

真壁昭夫（信州大学経済学部教授）
米景気明るさ増すも　持続力に疑問

★経済偉人の足跡

中野明（ノンフィクション・ライター）
平野富二

☆徹底マスター！相続アドバイス上達への道

黒川明（税理士）
二世帯住宅と小規模宅地等の特例

★ 銀行員が知っておきたい新興国ビジネス事情

李雪連（丸紅経済研究所シニア・アナリスト）
2500万台の販売を目指す中国の自動車市場

☆角川総一のマーケット・リテラシー

角川総一
TPP参加は輸入増加となり、貿易赤字・円安を促す可能性も

★中川政雄の「ざっくばらん」

中川政雄（オフィス・なかがわ代表）
リーダーは常に謙虚であり部下の心を忖度し行動するべき

☆いま改めて読む銀行業務改善隻語

寺田欣司（磐田信用金庫　チーフアドバイザー）
リスクの高い投資に手を染めず、堅実な資産形成に努めるべき

★顧客ニーズをつかむための営業店チームワーク向上術

佐々木城夛（信金中央金庫信用金庫部上席審議役兼コンサルティング室長）
新本部と営業店間の連携ポイント

☆働き方を変える！　ワーク・ライフバランス

高安千穂（株式会社ワーク・ライフバランス）
会議に必要な人数と時間を見直そう

★徹底解明！　勝ち組企業の「経営力」

経営教育総合研究所
良品計画

☆中川政雄の「ざっくばらん」

中川政雄（オフィス・なかがわ代表）
リーダーの覚悟とスピードが組織改革の成否を決める

★銀行員のための健康管理ガイド

＜実践！　コミュニケーション・メソッド＞
深谷行弘（株式会社PB-Partner 代表取締役）
叱り方・褒め方のコツ　「具体的に！」

〈 ‘旬鮮’ 素材で健康レシピ〉
大場泉（管理栄養士）
揚げ里芋の肉味噌かけ

☆社長の悩みに応える取引先への経営アドバイス

高山大輔（金融アドバイザー）
取締役の責任と不祥事を防ぐための取組み

★検証――なぜこの会社は倒産したのか!?

早川輝之（帝国データバンク情報部）
米山紙商事（株）

☆お客様とのコミュニケーションに役立つ！　ケーザイニュースQ

株式会社モバイルサポート

★悩みに応えて解決！ OJTスキルアップ塾

佐藤一郎（オフィスブルードア））
後輩と既存先の相性が悪いようだが…

☆〈マンガ〉近藤優のリテール相談日記

画：山中こうじ
【第35回】貯蓄を始めたいと考える20歳代のお客様

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