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近代セールス

  • 近代セールス　NO.1368　2021年4月15日号
  • 定価:1,320円（税込）
両親が不在となる「二次相続」を見据えたアドバイス
～注意を促す声かけと相談対応のポイント

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特集
両親が不在となる「二次相続」を見据えたアドバイス
～注意を促す声かけと相談対応のポイント
最初の相続で配偶者に資産を集めた場合、その配偶者が亡くなる「二次相続」では、大きな税負担が発生することがあります。本特集では、二次相続でなぜ税負担が増すのか、二次相続を見据えて早い段階からお客様にはどんな相続対策を行ってもらうとよいか――解説していきます。

【マンガ＆解説】
二次相続の概要と税負担が増えやすい理由 [ MORE >> ]

 ①安易に配偶者に資産を集めるとこんなトラブルになることも・・・
 ②解説　二次相続は税負担が増えやすいだけに早い段階で将来を見据えた相続対策を
 

【配偶者に資産を集めるとどう変わる！？】
一覧表で比較　二次相続も含めた相続税額の違いを理解しよう

 

二次相続を話題にお客様の相続ニーズをこう喚起する

 ①こんなお客様に声かけを行おう！
 ②こんな声かけでお客様の関心を高め相続アドバイスにつなげよう
 　　声かけ１・二次相続という言葉を聞いたことがありますか
 　　声かけ２・配偶者の税額軽減や小規模宅地等の特例をご存知ですか
 　　声かけ３・相続人様の相続税負担を心配されたことはありませんか
 　　声かけ４・奥様のことを心配されているからこそ伝えたい情報があります
 　　声かけ５・奥様と住んでいる自宅の将来をお考えになったことはありますか
 　　声かけ６・奥様はもちろんのことお子様のこともいろいろ心配ではないですか
 

【二次相続でトラブルになる可能性も!?】
こんな相続対策を考えるお客様に実践したアドバイス [ MORE >> ]

 ケース①自分の死後は妻が全ての財産を相続するのが当然と考えているお客様
 ケース②自宅は妻に相続させれば問題ないと思っているお客様
 ケース③子どもたちが不仲であるものの妻がいれば争族にならないと思っているお客様
 ケース④相続税を払いたくないあまり妻に遺産を集中させるつもりのお客様
 ケース⑤長男に優先的に贈与するなど生前贈与を考えているお客様
 

【マンガ】二次相続対策としてお客様にはこのように遺言書作成を促そう

 

新設された配偶者居住権の内容と相続対策活用のポイント

 

【特集関連企画】
全銀協が公表した「金融取引の代理等に関する考え方」と
高齢者預金の払戻対応Ｑ＆Ａ [ MORE >> ] 

 ①全銀協はなぜ金融取引の代理に関する考え方を公表したの？
 ②認知度が低下している高齢者からの払戻依頼にはどう対応すればいいの？
 ③法定代理人とはどんな人？配偶者や子どもなら代理人となるの？
 ④代理人として届け出がない親族から払戻依頼があったらどうするの？
 ⑤無権代理人から投資信託等の解約依頼があったらどう対応するの？
 ⑥社会福祉関係機関等との連携も大切と聞いたが具体的にどんな対応が必要？

 

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新連載●日向葵のお客様にとってのオンリーワン担当者への軌跡！

【第１回】誰のための金融商品か

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