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バンクビジネス

  • バンクビジネス NO.1079 2025年2月号
  • 定価:1,100円(税込)
預金口座の不正利用を防止する
~急増する手口と求められる対策

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特集
預金口座の不正利用を防止する
~急増する手口と求められる対策
近年急増する特殊詐欺の被害を背景に2024年8月、金融庁と警察庁は金融機関に対し、法人口座を含む預貯金口座の不正利用等防止に向けた対策の一層の強化について要請しました。金融犯罪への対策が急務となっています。本特集では、金融庁の要請内容を踏まえて金融機関に求められる対応策について解説します。

【マンガ】不正利用等防止策が求められる背景と今後の金融機関での対応を押さえよう


急増する詐欺手口とモニタリングについて理解しよう

①SNS型ロマンス詐欺
②SNS型投資詐欺
③その他の詐欺

口座の不正利用等防止の要請ポイントと金融機関に求められる対応

①金融庁・警察庁から要請されているポイントについて押さえよう
②今後金融機関に求められる対応について押さえよう

不正利用の兆候のある口座の受付やモニタリングはこう対応しよう

①若年層のお客様から顔写真のない本人確認書類で口座開設したいと言われた
②主に生計費決済に使用されていた口座から連日百万円単位の振込がされている
③屋号付きの個人事業主の口座に入金された資金が入金の都度全額引き出されている
④事務所から離れた場所に居住中の代表者から法人の口座開設を依頼された
⑤代表者自宅とオフィスの住所が同じ法人から口座開設を依頼された
⑥法人口座を開設後動きのなかった口座に突然多額の振込があった

口座の不正利用が起きてしまったときに求められる担当者のオペレーション

 

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