- 業種別・資金ニーズ別に学ぶ！ 融資開拓のアプローチ＆ 融資書類の見方に強くなる講座
面談時のトークスキルと融資書類の見方をマスター！
| 受講期間 | 受講料 | 添削指導 | お申し込み |
|---|---|---|---|
| 2ヵ月 | 11,000円（税込） | 2回 | |
| 3ヵ月 | 13,200円（税込） | 3回 |
学習のねらい
「雑談力に不安がある」「ゼロゼロ融資しか経験したことがない」「融資の書類ってどこをみればいいの？」など、融資渉外の経験が浅い行職員の不安は増大しています。
本講座では、①時間管理と事前準備のノウハウ、②アプローチ＆クロージングまでのスキル、③融資関連書類のポイントを習得できるよう、 業種別・資金ニーズ別に「再現性のある融資開拓の進め方」を紹介します。
本講座では、①時間管理と事前準備のノウハウ、②アプローチ＆クロージングまでのスキル、③融資関連書類のポイントを習得できるよう、 業種別・資金ニーズ別に「再現性のある融資開拓の進め方」を紹介します。
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テキスト構成（クリックで内容が表示されます）
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第一分冊：業種別に見る 事前準備とアプローチ＆ヒアリング手法
プロローグ 中小企業経営者の信頼を勝ち取るには
第１章 見込先のリストアップと時間を生み出すタイムマネジメント
見込先の絞込みとリストアップの方法／リストアップに使える媒体・ツールは何がある？／見込先の商流図を作成しよう！／事前準備の時間を生み出す時間管理術
第２章 アプローチからクロージングまで活用できるスキルを身につけよう
アポイントを取るためのコツ／訪問時はココを重点的にヒアリングしよう／面談時に活用したいトークスキル／クロージングにつなげるためのテクニックとは／融資稟議はこう書く！ 説得力のある稟議書の書き方
第３章 トーク例で学ぶ 業種別のアプローチ・ヒアリングのポイント
製造業（BtoB・BtoC）／不動産業（仲介・デベロッパー・管理）／ITサービス業／ソフトウェア受託開発業／小売業／飲食業／卸売業／農業／建設業
第二分冊：資金ニーズの発掘と融資書類の見方
プロローグ 融資書類の知識の有無が融資可否に影響を及ぼす
第１章 資金ニーズ別 ニーズ発掘手法とニーズキャッチ後のセールストーク
①売上増加に伴う運転資金が必要なケース／②設備投資・増設に伴う設備投資資金が必要なケース／③コロナ禍で赤字となりゼロゼロ融資を行ったが返済に不安があるケース／④デジタル化・DX化に伴い資金が必要なケース／⑤SDGｓ・サステナブル対応のために資金が必要なケース／他
第２章 ニーズキャッチのための決算書の見方
なぜ融資開拓に決算書の知識が必要なの？／貸借対照表（B／S）のチェックポイント／損益計算書（P／L）のチェックポイント／資金繰り表のチェックポイント
第３章 事業計画書の見方と着眼点
なぜ事業計画書を見る必要があるの？／事業計画書（経営改善計画書）のチェックポイント
第４章 知っておきたい融資関連書類の見方
銀行取引約定書／約束手形／当座貸越契約書／金銭消費貸借契約書／保証約定書／貸金等連帯保証意思公正証書／契約締結時の主債務者の情報についての表明保証書／抵当権設定契約書／他
※各章の終わりのページには、その章の振り返りをする「章末まとめ」ページが、各テキストの終わりには「巻末まとめ」「巻末付録」のページがあります。
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| 受講期間 | 受講料 | 添削指導 | お申し込み |
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| 2ヵ月 | 11,000円（税込） | 2回 | |
| 3ヵ月 | 13,200円（税込） | 3回 |