バンクビジネス
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犯収法関連ルール改正で変わる！
本人確認業務とマネロン対策
～実態把握のポイントと金融犯罪の最新手口
本人確認業務とマネロン対策
～実態把握のポイントと金融犯罪の最新手口
詳細情報
| 特集 | 犯収法関連ルール改正で変わる！ 本人確認業務とマネロン対策 ～実態把握のポイントと金融犯罪の最新手口 |
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2027年４月施行を予定している犯収法の施行規則改正。本総特集ではそこで変わる本人確認業務の改正点を解説するとともに、FATF第５次審査を見据えて営業店に求められるマネロン・金融犯罪への対策ポイントについて解説します。
プロローグ マンガ いま営業店がマネロン・金融犯罪対策に取り組む意義とは？
ＰＡＲＴ１ 犯収法施行規則の改正ポイントを理解しよう
１．現状の取引時確認ルールを再確認しておこう
①取引時確認が必要な取引を整理しよう②個人顧客の取引時確認の流れと本人確認書類を整理しよう
③法人顧客の取引時確認の流れと本人確認書類を整理しよう
④ハイリスク取引に該当する際の対応を確認しよう
⑤非対面取引（個人・法人）の場合の確認方法を理解しよう
２．犯収法の基本と改正の経緯を押さえよう
３．施行規則改正で変わる本人確認方法を押さえよう
①変更・廃止される対面の本人確認方法②変更・廃止される非対面の本人確認方法
③新設される非居住外国人等の本人確認方法
４．法人顧客の本人確認方法における改正ポイントを押さえよう
５．〈マンガ〉新たな本人確認の流れを押さえよう
６．新たな本人確認書類「特定在留カード」の券面と取扱いのポイント
ＰＡＲＴ２ お客様の実態に即したマネロン対策を習得しよう
１．口座開設時にはこんな動きに注意しよう
２．口座開設後のモニタリング時にはこんな動きに注意しよう
３．決算書に表れる違和感から法人先のマネロンを防ごう
①法人取引先のマネロン関与を防止するための着眼点②決算書の数字の変化に着目してトークで社長に確認しよう
４．疑わしい取引発生時の初動対応を押さえよう
ＰＡＲＴ３ 金融犯罪の最新手口と対応を押さえよう
１．最新の金融犯罪の動向を押さえよう
２．〈ケースで学ぶ〉金融犯罪事例と求められる対応
①フィッシング詐欺（ＳＭＳ・メール）②ＳＮＳ型投資詐欺・ロマンス詐欺
③口座売買・レンタル・乗っ取り
④ニセ警察詐欺
⑤生成ＡＩ悪用詐欺
⑥外国人名義口座の不正利用
⑦ビジネスメール詐欺
⑧オンラインカジノ