Financial Adviser
- ファイナンシャル・アドバイザー NO.210 2016年5月号
いまこそ伝えたい
住宅ローンの借換え&見直し
~史上最低金利を更新する中で求められるアドバイスのポイント
住宅ローンの借換え&見直し
~史上最低金利を更新する中で求められるアドバイスのポイント
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特集 | いまこそ伝えたい 住宅ローンの借換え&見直し ~史上最低金利を更新する中で求められるアドバイスのポイント |
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日銀のマイナス金利導入を背景に、メガバンク3行が住宅ローン金利を引き下げるなど、再び金利競争が起きています。お客さまも借換えに対して意欲的である様子が伺えます。そこで本特集では、FPが借換えアドバイスを行う際に必要な周辺知識を再整理しつつ、提案のポイントについて解説します。
住宅ローンの知識を再整理し、適切な借換えをアドバイスしよう
いまお客さまはどんな住宅ローンを借りているのか [ MORE>>]
住宅ジャーナリスト 山本久美子地域別・金融機関別の住宅ローンの特徴を押さえておこう
住宅ジャーナリスト 山下和之シミュレーションで学ぶ借換え提案のポイント
①10年固定での借換えを考えているお客さま②全期間固定での借換えを考えているお客さま
③変動金利での借換えを考えているお客さま
ライフアセットコンサルティング株式会社 CFPⓇ 菱田雅生
借換え提案で必須の知識を再整理しておこう
①住宅ローンの審査基準②金利の決まり方、注意点
③諸費用の概要、注意点
① 住宅ローンアドバイザー 谷口 敬
②③ CFPⓇ認定者 風呂内 亜矢
特集関連レポート
株式会社MFSが展開する
フィンテックを活用した住宅ローン借換えサービス [ MORE>>]
特別企画
FPが知っておきたい「法人保険」提案の留意点 [ MORE>>]
保険コンサルタント 後田 亨取材企画
FP羅針盤 [ MORE>>]
株式会社大和総研 副理事長 川村雄介氏好評連載(クリックで内容が表示されます)
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◆熊野英生の経済考察
「マイナス金利政策はいつまで続きそうか」
◆ワンランク上のファンド活用術
「リスク・リターンの異なる投資対象を比較するには?」
(バームスコーポレーション(有)・CFP®認定者 杉山明)
◆教科書に載らない保険提案の着眼点
「商品ごとに異なる手術や特約の保障範囲を理解しているか?」
(保険アナリスト 西野隼)
◆〈誌上ロープレ〉FP提案営業の進め方
「子ども名義の口座開設に来たお客さまへの提案のポイント(後編)」
(株式会社ノースアイランド常務取締役 CFP® 岩永慶子)
◆家計マル得アドバイス
「携帯電話料金の見直しを提案する…②乗換え効果と注意点」
(生活経済研究所長野研究員 AFP認定者 滝沢翔吾)
◆相続弁護士の相談日記
「推定相続人の合意があれば、遺留分を算定する基礎財産から自社株式を除外できる」
(弁護士 小澤和彦)
◆〈大江流〉徹底活用! 確定拠出年金
「“日本版401k”なんて大間違い!」
(株式会社オフィス・リベルタス代表取締役 CFP® 大江英樹)
◆コンサル&セールス事例集
CASE1「マイナス金利導入で悩むお客さまへの対応」
(ファイナンシャル・アドバイザー 前川 貢)
CASE2「非上場会社の株価再検証の必要性」
(みずほ信託銀行コンサルティング部班長 八木啓至)
CASE3「産休でバランスが崩れた家計の見直し」
(家計アイデア工房代表 CFP®・1級FP技能士 柳澤美由紀)
◆がん罹患者サポート日記
「納めすぎとなった税金を取り戻す医療費控除の活用ポイントを押さえる」
(NPO法人がんと暮らしを考える会 副理事長 岡本英夫)
◆シンクタンク研究員による「読み解き!最新制度」
「消費者契約法の改正――取消しの対象となる消費者契約の範囲を拡大」
(大和総研主任研究員 AFP 鳥毛拓馬)
◆FP Watcher Diary
「FPとの出会いはこうして始まった」
(ファイナンシャル・プランナー 岡本英夫)
◆FPマンスリーレポート
金融 (生活設計塾クルー 目黒政明)
「マイナス金利政策の円滑実施措置を決定/ほか」
社会保険 (望月FP社会保険労務士事務所所長・社会保険労務士・CFP® 望月厚子)
「『中小企業のための女性活躍推進ハンドブック』を発行/ほか」
保険 (保険ジャーナリスト 石井秀樹)
「かんぽ生命と第一生命が業務提携/ほか」
税金 (税理士・CFP®認定者 田中卓也)
「軽減税率への対応にかかる経費を補助する制度を発表/ほか」
不動産 (不動産鑑定士・CFP®認定者 置鮎謙治)
「新築戸建平均成約価格は前年同月比1・8%上昇/ほか」
◆Market Data
「新興国への悪影響を懸念し米国は利上げペースを鈍化させる/ほか」
(金融データシステム 角川総一)
◆主要金利等の過去推移
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