- 高齢のお客様への資産運用提案に自信がつく講座
改正ガイドラインに対応!
トラブルを防いで成果を上げるためのノウハウが身につく!
受講期間 | 受講料 | 添削指導 | お申し込み |
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2ヵ月 | 11,000円(税込) | 2回 | |
3ヵ月 | 13,200円(税込) | 3回 |
学習のねらい
本講座では、高齢のお客様の資産運用ニーズに対応するためのスキル・ノウハウを学びます。各金融機関の社内ルールのベースになっている日本証券業協会のガイドラインを踏まえ、トラブルを生まない資産運用提案、投資提案の進め方を学ぶとともに、高齢のお客様にはどんな資産運用ニーズがあり、どのようにアプローチすれば興味を持ってもらえるか、どのようなポートフォリオや商品を提案すればいいかなどを学習します。
★継続教育単位講座(課目:実務と倫理) AFP:7.5単位/CFP®:15単位
★継続教育単位講座(課目:実務と倫理) AFP:7.5単位/CFP®:15単位
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テキスト構成(クリックで内容が表示されます)
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TEXT1:トラブルを生まない資産運用提案の進め方
●プロローグ●
高齢のお客様の運用ニーズに積極的かつ慎重に対応しよう
第1章 日証協ガイドラインに見る 高齢のお客様への勧誘ルール
1 日証協ガイドラインの内容を理解しておこう
2 ガイドラインに示された高齢者への勧誘ルール
3 勧誘留意商品を勧誘する際の流れ
4 事前承認を行なう際の主な留意点
5 勧誘留意商品を受注する際の留意点
6 取引内容の連絡・確認を行なう際の留意点
7 勧誘時におけるこんなときどうする!?
第2章 後日のトラブルを防ぐ 運用提案時の接客の進め方
1 運用提案の前提となる意思能力確認の留意点
2 家族の同席を求めトラブルを防止しよう
3 こんなケースにはどう対応したらいいか
①家族の都合が悪く同席できない
②意思能力に疑義があるが購入を希望する
③その場で購入したいと発言している
4 家族の同席を拒むお客様への対応方法
第3章 面談記録を作成する際の留意点
1 面談記録の重要性をしっかり理解しよう
2 サンプルで学ぶ面談記録の記載方法
①資産運用に興味はあるものの投資経験のない60 歳代のお客様
②子供が遠方に住んでいて同席できない70 歳代のお客様
③子供が近くに住んでいるものの同席を拒む70 歳代のお客様
第4章 アフターフォローでトラブルを防止しよう
1 トラブルの要因を踏まえてフォローしよう
2 アフターフォローを行なう際の留意点
3 販売後に交付される書類のチェックポイント
4 商品を販売した後も意思能力を確認しよう
TEXT2 運用ニーズの発掘と効果的なアプローチ方法
第1章 資産運用ニーズの効果的な発掘方法
1 <マンガ>高齢のお客様に特有のニーズを理解しよう
2 お客様の職歴をもとにニーズを発掘しよう
3 取引状況をきっかけにニーズを発掘しよう
4 家族構成の把握からニーズを発掘しよう
第2章 資産運用に興味を持ってもらうためのアプローチ
1 運用に興味を持ってもらうための話題
2 資産運用に興味のないお客様へのアプローチ
①年金があるから資産運用の必要はない
②資産運用をギャンブルと考えている
③かつて株式投資で痛い思いをした
3 遺言信託の仕組みとアドバイスのポイント
4 キャッシュフロー表の作成方法をマスターしよう
5 お客様の生活等の変化や意識に合わせたアプローチ
① 60 歳から収入が減少する
②国民年金だけのため老後が不安
③退職金を受け取った
④保険が満期を迎えた
⑤夫の相続資産が入った
⑥旅行などの費用を確保したい
⑦介護費用が心配
⑧社会と接点を持ちたい
6 家族に資産を残したいお客様へのアプローチ
①親から受け継いだ資産がある
②相続税の納税資金を手当したい
③妻の生活費を残したい
④娘に資産を残したい
⑤孫の教育資金を援助したい
⑥住宅資金や結婚資金を援助したい
⑦自社株式を円滑に承継したい
第3章 高齢のお客様に対する資産運用提案の考え方
1 ポートフォリオの策定をどう行えばいいか
2 高齢のお客様のための運用商品選定の考え方
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受講期間 | 受講料 | 添削指導 | お申し込み |
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2ヵ月 | 11,000円(税込) | 2回 | |
3ヵ月 | 13,200円(税込) | 3回 |
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