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バンクビジネス

  • バンクビジネス NO.1011 2020年11月号
  • 定価:1,100円(税込)
お客様のニーズに対応! 「贈与」の情報提供に強くなる
~信頼獲得&相続対策につなげるための基礎知識

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特集
お客様のニーズに対応! 「贈与」の情報提供に強くなる
~信頼獲得&相続対策につなげるための基礎知識
新型コロナウイルス感染症の拡大を受け、家族間での資金援助や相続について考えている人が増えており、贈与の知識の重要性が高まっています。本特集では、相続案件獲得につながる情報提供スキルを身につけることを目的に、贈与の基本を解説します。

マンガ 相続等への関心が高いいま贈与の知識を身につけておこう[ MORE >> ]


お客様が抱きがちな疑問・誤解を解消! 質問&回答例で学ぶ 贈与のキホン

 ①現金をあげるのが贈与になるのはわかるけど、家や土地は別だよね?
 ②贈与をすると必ず税金がかかるんだよね? 高いんでしょ?
 ③子どもに毎年基礎控除の範囲で贈与している。税金がかかるから、それ以上の援助はやめておいたほうがいいよね?
 ④私が子どもに贈与したら税金を納めるのは私だよね? 年末に納めればいいの?
 ⑤贈与の税率は基本的に相続税率より高いよね? 相続対策上、贈与にメリットはあるの?
 ⑥贈与に関して、お互いの合意があること、書面に残しておきさえすれば書き方は問われないよね?

ケースで学ぶ 贈与に関するお客様ニーズ別アドバイスのポイント[ MORE >> ]

 ①定期的に送金している子どもへの仕送りの額を増やしたい
 ②孫の口座を内緒で作ってお金を積み立てて渡そうと思っている
 ③贈与税ができるだけかからない形で子どもに一括で贈与したい
 ④将来的に1000万円を子どもに渡したいので「毎年100万円を渡す」契約書を作ろうと思っている
 ⑤特定の子どもに多めに財産を渡したいので多めに贈与しようと思っている
 ⑥配偶者にお金の心配をさせないように住まいを渡しておきたい
 ⑦子どもに贈与とみなされない範囲で安価に不動産を譲渡したい
 ⑧子どもにタダ同然で土地を貸そうと思っている
 ⑨子どもに農地を贈与しようと思っている

贈与に関する商品・サービスの上手な説明方法も押さえよう

 

取材企画

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JAいるま野 松井支店 中 志帆さん

 

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