バンクビジネス

  • バンクビジネス NO.973 2018年9月15日号
  • 定価:1,008円(税込)
<総特集>マイナンバーの取扱いと質問への回答法
~正確な手続きをマスターするためのポイント

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特集
<総特集>マイナンバーの取扱いと質問への回答法
~正確な手続きをマスターするためのポイント
投信口座の経過措置期間終了やNISA口座の非課税期間満了を控え、マイナンバーの手続きは今後さらに重要になります。本総特集では、マイナンバーの届出を受けたときの手続方法やお客様から質問を受けたときの対応法を解説します。

プロローグ◆<マンガ>取引ごとに異なるルールを理解して手続きを行おう

 

PART1◆徹底マスター!マイナンバーの取得実務

▶<フローチャート>マイナンバー取得実務の流れと留意点

▶<マンガ>取引別に見るマイナンバー取得の進め方

①投資信託の口座を新たに開設する場合[ MORE >> ]
②2015年以前に投資信託の口座を開設した場合
③NISA口座をロールオーバーする場合
④個人のお客様が普通預金口座を新規で開設する場合
⑤個人のお客様が普通預金口座をすでに開設している場合
⑥法人のお客様が普通預金口座を新規で開設する場合
⑦定期預金のため新規でマル優を利用する場合

▶マイナンバー&法人番号の取得時の確認方法

<図解>番号確認&身元(法人)確認と主な書類
<サンプルで学ぶ>番号確認で必要な書類の見方
①マイナンバーカード
②通知カード
③住民票の写し
④住民票記載事項証明書
⑤法人番号印刷書類
⑥法人番号指定通知書

▶マイナンバー取得時のこんなときどうする!?[ MORE >> ]

①ロールオーバーをするお客様にマイナンバーの提供を拒否された
②特定口座を開設するお客様にマイナンバーの提供を拒否された
③預貯金口座を開設するお客様に提供を拒否された
④「今日は番号確認の書類を持ってきていない」と言われた
⑤住民票の写しを提示されたが「身元確認書類はない」と言われた
⑥通知カードとともに健康保険証を提示された
⑦1年前に発行された住民票の写しを提示された
⑧店頭でマイナンバーカードのコピーを提示された
⑨「口頭でマイナンバーを伝えたい」と言われた
⑩訪問先でマイナンバーを取得し持ち帰ることになった
⑪代理人による口座開設時にマイナンバーの提供を受けた
⑫個人の既存のお客様が「定期預金を作りたい」と言ってきた
⑬法人の既存のお客様が当座預金口座の開設を要請してきた
⑭「読取機は心配なので紙ベースで手続きしてほしい」と言われた
⑮「通知カードを捨ててしまい提供できない」と言われた  

PART2◆マイナンバーに関する質問への上手な回答法

<投資信託編>[ MORE >> ]
①マイナンバーを提供しないと投資信託の口座は開設できないの?
②預貯金口座での届出は任意なのに投資信託で義務なのはなぜ?
③マイナンバーなら後日届け出るから投信口座をすぐ開設してほしい
④2014年のNISA口座開設時にはマイナンバーが必要と言われていない
⑤マイナンバーの届出に関するDMが届いたけどこれって何なの?
⑥マイナンバーの届出に関するDMが届いたけど返送しないといけないの?
⑦商品購入等取引の度にマイナンバーの提供が必要なの?
⑧提供したマイナンバーは預貯金口座にも反映されるの?
⑨提供したマイナンバーは預貯金口座には反映しないでほしい
<預貯金編>
⑩預貯金口座を開設するときになぜマイナンバーを提供するの?
⑪なぜ普通預金での届出は任意なのにマル優の取引では義務なの?
⑫マイナンバーの提供は1つの金融機関に行えばすべて済むの?
⑬他の金融機関に預貯金があるのでお宅から届け出てほしい
⑭マイナンバーが外部に流出したら預貯金が盗まれるのではないか?
⑮マイナンバーを提出しても私にメリットは何もないでしょ?
⑯預貯金口座について今は任意だけど将来は義務化されるの?
<その他編>
⑰スマホでマイナンバーを届け出る場合のセキュリティは万全なの?
⑱マイナンバーを届け出たいが通知カードをなくしてしまった
⑲税務署に資産を知られるからマイナンバーを提供したくない
⑳マイナンバーを提供すると勤務先に副業が知られてしまうかも  

PART3◆マイナンバーを取り扱う際の留意点[ MORE >> ]

①預貯金口座での届出を必須であるかのように説明した
②行職員が個人番号届出書にマイナンバーを安易に記入した
③個人番号届出書のマイナンバー記載箇所をシールで隠し忘れた
④マイナンバー届出の際に代理人の本人確認を失念した
⑤個人番号届出書の本部への速やかな送付を失念した
⑥個人番号届出書が他の書類の中に紛れ込んでしまった
⑦お客様が書き損じた個人番号届出書をゴミ箱に捨てた
⑧個人番号届出書をカバンに入れたまま紛失した  

巻末企画◆マイナンバーの取扱いに関する確認テスト