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  • 定価:1,100円(税込)
〈総特集〉これで万全!
相続預金の事前・初期対応&払戻実務
~書類の見方も網羅! 事務ミス・トラブルをなくせるノウハウ集

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特集
〈総特集〉これで万全!
相続預金の事前・初期対応&払戻実務
~書類の見方も網羅! 事務ミス・トラブルをなくせるノウハウ集
 近年の権利意識の高まりなどから、相続人からの要求や追及が増加傾向にあり、より注意が求められるのが「相続預金」にかかる対応・手続きです。相続書類の精査や複雑な案件の対応などは本部の専門部署で行う金融機関も多いですが、相続発生時の初期対応や払戻時の対応は窓口担当者も身につけておくべきスキルです。
 本総特集では、「相続預金に関わる事前の対応」「相続発生時の初期対応」「相続預金の払戻時の対応」という3つの段階に分けて、対応・手続きのポイントを紹介します。

プロローグ ◆ 相続発生前・発生時・預金払戻時の対応を身につけ 事務ミス・対応トラブル防止につなげよう

 

Part 1 ◆ 相続預金に関わる「事前の対応」はこうする!

 

●高齢のお客様などから通常と異なる取引を依頼されたときの対応のキホン

●高齢のお客様や家族などからのこんな取引依頼に注意しよう

① 高齢のお客様から家族への多額の振込依頼
② 家族からの多額の払戻依頼
③ 家族からの頻繁な払戻依頼
④ 家族からの資金使途のあいまいな払戻依頼
⑤ 預金者と最近会っていない状況で受けた家族からの払戻依頼
⑥ ヘルパーなど家族以外の人からの払戻依頼
 

●相続発生時の手続きを円滑にするこんな商品の情報提供もしてみよう

① 「遺言代用信託」の仕組みと説明ポイント
② (信託銀行等で取り扱う)遺言代用の仕組みと説明ポイント
 

Part 2 ◆ 相続発生時の「初期対応」はこうする!

●相続発生時の初期対応 こんなときどうする!?[ MORE >> ]

① 預金者の家族から死亡の連絡を受けた…
② 死亡した預金者に 預金以外に貸金庫取引がある…
③ 死亡した預金者に 預金以外に融資取引がある…
④ 死亡した預金者に 預金以外に預かり資産の取引がある…
⑤ 死亡した預金者に 預金以外に当座勘定取引がある…
⑥ 相続人から 被相続人口座の残高証明書や取引履歴の発行を依頼された…
⑦ 相続人から 被相続人が生前に取引をした際の様子を教えてほしいと言われた…
⑧ 相続人から 被相続人が生前に行った取引伝票の開示を求められた…
⑨ 内縁の妻など 相続人以外の人から 被相続人の残高証明書の発行を依頼された…
 

●〈マンガ〉相続発生時にはお客様にこんな情報提供をしてみよう [ MORE >> ]

① 相続預金の払戻しに必要となる代表的な書類
② よくある世帯を例にした戸籍謄本の揃え方
③ 法定相続情報証明制度の概要と活用メリット
④ 家族が亡くなったとき行う必要がある公的手続きなど
 

Part 3 ◆ 相続預金の「払戻時の対応」はこうする!

●〈一覧で理解〉相続預金払戻時の主な対応方法

●遺産分割前の相続人からの払戻依頼への対応…こんなときどうする!?

① 葬儀費用の払戻しを依頼された…
② 法定相続分の払戻しを依頼された…
③ 残高が少額の相続預金について払戻しを依頼された…
④ 相続人が配偶者と未成年の子のケースで払戻しを依頼された…
⑤ 仮払いによる払戻しを依頼された…
 

●遺産分割を踏まえた相続人からの払戻依頼への対応…こんなときどうする!?[ MORE >> ]

① 公正証書遺言による払戻しを依頼された…
② 自筆証書遺言による払戻しを依頼された…
③ 自筆証書遺言(保管制度あり)による払戻しを依頼された…
④ 特定の人にすべて相続させるという遺言で払戻しを依頼された…
⑤ 遺言上 遺産を受け取れない人に遺留分の払戻しを依頼された…
⑥ 遺産分割協議書による払戻しを依頼された…
⑦ 相続届による払戻しを依頼された…
⑧ 調停調書謄本による払戻しを依頼された…
⑨ 音信不通の人がいる旨を伝えられた…
⑩ 相続放棄した人がいる旨を伝えられた…
⑪ 代襲相続・数次相続の発生しているケースで払戻しを依頼された…
⑫ 被相続人が外国人であるケースで払戻しを依頼された…
⑬ 相続人の中に外国人がいるケースで払戻しを依頼された…
 

●遺産分割を踏まえた相続人以外の人からの払戻依頼への対応…こんなときどうする!?

① 相続人の後見人等から払戻しを依頼された…
② 未成年の特別代理人から払戻しを依頼された…
③ 遺言執行者である弁護士から払戻しを依頼された…
④ 相続財産管理人である弁護士から払戻しを依頼された…
⑤ 相続人でない受遺者から払戻しを依頼された…