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• 序 章●顧客ニーズと銀行等の保険窓販

  １．高齢社会の進展とお客様の保険ニーズ
  ２．ワンストップチャネルでお客様の悩みを解決
  ３．お客様の銀行窓販へのイメージ
   

  第１章●保険の募集フローと窓販の基礎知識

  １．生命保険提案の基礎
  （１）全体編
  （２）事前準備編
  ２．具体的な生命保険の募集フロー
  （１）お客様の情報収集
  （２）ニーズキャッチ
  （３）意向の把握
  （４）個別プランの相談
  （５）商品の説明
  （６）契約の締結
  ３．窓販に関する規制の理解
  （１）適合性の原則
  （２）保険募集制限先規制
  （３）融資先販売規制
  （４）タイミング規制
  （５）融資担当者分離規制
  （６）非公開情報保護措置
  ４．生命保険料控除についての理解
  （１）生命保険料控除の種類
  （２）平成22年度税制改正
  ５．声かけのタイミングとトーク例
   

  第２章●相続ニーズへのアプローチ＆トーク例

  １．生命保険を活用する意義
  （１）財産評価を引き下げる
  （２）遺産分割対策として利用する
  （３）納税資金として利用する
  ２．相続税の基礎を理解する
  （１）相続税とは何か
  （２）相続税の申告と具体的手順
  （３）生命保険の活用と課税関係
  （４）生命保険金等の非課税
  ３．相続時精算課税制度とは
  （１）相続時精算課税制度の特徴
  （２）贈与税および相続税の計算例
  （３）相続時精算課税のメリット・デメリット
  ４．生命保険の相続対策への活用
  （１）納税資金の準備
  （２）相続財産の圧縮
  ５．相続ニーズへの対応とトーク例
   

  第３章●運用ニーズへのアプローチ＆トーク例

  １．資産運用の基本的な考え方
  （１）マイナス金利導入の影響
  （２）外国通貨で運用する商品
  （３）為替リスクの検討も必要
  ２．積立利率と保険料
  （１）積立利率とは何か
  （２）積立利率の実際
  （３）保険料の種類と積立利率
  ３．予定利率等の説明方法
  （１）予定利率にまつわる用語
  （２）予定利率＝契約者に約束する運用利回り
  （３）予定利率が高い＝返戻率が高い
  （４）予定利率が高い＝保険料が安い
  （５）市場価格調整
  （６）解約控除の水準に関する説明
  ４．予定利率等のトーク例
  （１）予定（積立）利率についてのトーク例①
  （２）予定（積立）利率についてのトーク例②
  （３）市場価格調整のトーク例
  （４）解約控除の水準についてのトーク例
  ５．為替手数料等の説明方法
  （１）為替手数料と外貨建て一時払い終身保険
  （２）為替の仕組み
  （３）為替リスクの説明方法
  （４）為替リスクの軽減方法
  （５）為替の見通しについての説明方法
  ６．為替手数料等のトーク例
  （１）為替手数料についてのトーク例
  （２）為替の仕組みについてのトーク例
  （３）為替リスクについてのトーク例
  ７．運用通貨別・為替水準の説明方法
  （１）米ドルの為替水準
  （２）豪ドルの為替水準
  （３）米ドル・豪ドルについてのトーク例
  （４）為替リスクの軽減方法についてのトーク例
  （５）為替の見通しについてのトーク例
  （６）相続対策としての外貨建て保険セールスのトーク例
   

  第４章●年金ニーズへのアプローチ＆トーク例

  １．個人年金保険の特徴
  （１）個人年金保険とは
  （２）個人年金保険の仕組み
  （３）個人年金保険提案の基本
  ２．個人年金保険の種類
  （１）円建て定額個人年金保険
  （２）外貨建て定額個人年金保険
  （３）変額個人年金保険年金原資保証なし
  （４）変額個人年金保険年金原資保証あり
  ３．個人年金保険税制適格特約
  ４．個人年金保険料控除
  ５．個人年金保険セールスのトーク例
  （１）生命保険料控除からのアプローチトーク
  （２）退職金の運用からのアプローチトーク
   

  第５章●保障ニーズへのアプローチ＆トーク例

  １．収入保障保険の特徴
  （１）収入保障保険とは
  （２）収入保障保険の魅力
  ２．収入保障保険の仕組み
  （１）収入保障保険のスキーム
  （２）収入保障保険のメリット・デメリット
  ３．収入保障保険セールスのトーク例

  第６章●今売る保険のアプローチ＆トーク例

  １．終身保険
  （１）終身保険の特徴
  （２）終身保険の種類
  ２．医療保険
  （１）医療費と公的医療保険
  （２）医療保険の内容
  （３）医療保険の特約
  （４）定期型と終身型
  ３．給与サポート保険
  （１）給与サポート保険の特徴
  （２）給与サポート保険の内容
  （３）給与サポート保険の留意点
  ４．がん保険
  （１）がん保険の特徴
  （２）がん保険と医療保険の違い
  ５．介護費用保険
  ６．終身保険・医療保険・がん保険セールスのトーク例
  （１）外貨建て終身保険のアプローチトーク
  （２）医療保険のアプローチトーク
  （３）がん保険のアプローチトーク
   

  第７章●求められるアフターフォローへの対応

  １．なぜアフターフォローが必要なのか
  （１）アフターフォローの重要性
  （２）リピート加入につながる
  （３）営業の差別化につながる
  （４）アフターフォローの具体例
  ２．アフターフォローの方法
  （１）アフターフォローと顧客心理
  （２）契約成立後のコンタクトの取り方
  （３）外貨建て保険に加入してもらったお客様
  （４）クレームを防ぐ契約内容の確認方法
  （５）クレーム受付時の対応と留意点
  （６）乗り換え勧誘時の留意点
  ３．アフターフォローのトーク例
  （１）アフターフォローの導入トーク
  （２）実際のアフターフォローのトーク
  
  巻末資料
  １．フィデューシャリー・デューティーを理解する
  （１）フィデューシャリー・デューティーとは何か
  （２）金融機関に求められる「受託者責任」
  ２．保険に関する用語集