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Financial Adviser

  • ファイナンシャル・アドバイザー NO.221 2017年4月号
  • 定価:1,080円(税込)
「顧客本位」の提案できてますか?
~ニーズに合った運用アドバイスの組立て方

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特集
「顧客本位」の提案できてますか?
~ニーズに合った運用アドバイスの組立て方
これまで、主に金融機関などにおいて顧客の意向に沿わない「商品ありきの提案」や「回転売買」などが行われてきたことを受け、昨今、金融庁は「顧客本位」の提案をすべきと強く求めています。その意向を受け、金融機関も「顧客本位」の提案へと動き始めてはいるものの、いまだ手探りの状態にあるようです。 そこで本特集では、FPにとっての「顧客本位」の提案とはどういうものかを整理しつつ、顧客ニーズを把握する方法、ニーズに合った運用提案の基本的な考え方について解説していきます。

「顧客本位」の意味を理解し、最適な提案を心がけよう

   株式会社ノースアイランド常務取締役・CFP® 岩永慶子
 

モデル・キャッシュフロー表に見るアドバイスの着眼点

 Model1 30代片働き・子ども2人
 Model2 30代共働き・子ども2人
 Model3 40代共働き(妻パート)・子ども2人
 Model4 60代標準世帯のセカンドライフ
 Model5 60代共働き世帯のセカンドライフ
 Model6 60代シングル女性
 Model7 Model 1の夫が5年後に亡くなった場合

   株式会社ノースアイランド常務取締役・CFP® 岩永慶子
 

キャッシュフロー表を活用したオーダーメイドの提案はこう行う [ MORE>>]

   バームスコーポレーション有限会社 CFPⓇ 杉山 明
 

運用提案で欠かせないヒアリングのポイントを押さえる

   FPオフィス クライアントサイド代表 ファイナンシャルプランナー 久保逸郎
 

〈目的別〉運用提案の考え方

 Case1 中長期的に老後資金を準備する場合の運用提案
 Case2 退職金等を原資にして老後生活に備える場合の運用提案
 Case3 教育資金や住宅資金を準備する場合の運用提案
 Case4 余裕資金で投資を楽しみたいという場合の運用提案

   生活設計塾クルー代表取締役 ファイナンシャル・プランナー 目黒政明
 

 

特別企画

2017年度の保険商品のトレンドを押さえる! 
――予定利率引下げの影響と今後の商品の方向性を探る [ MORE>>]

 有限会社インスプレス代表 保険ジャーナリスト 石井秀樹
 

 

取材企画

拝見! 隣のコンサル [ MORE>>]

 阿部映実さん 新生銀行 横浜フィナンシャルセンター センタ―長代理 コンサルティング・マネジャー
 

金融商品のトリセツ [ MORE>>]

 「ファイン・ブレンド(毎月分配型/資産成長型)」
 日興アセットマネジメント × 吉井崇裕

 

トップセールスの仕事術 [ MORE>>]

 石橋香菜さん スターティア㈱インフラ事業本部 東東京エリア統括部 シニアマネージャー
 
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