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Financial Adviser

  • ファイナンシャル・アドバイザー NO.225 2017年8月号
  • 定価:1,080円(税込)
運用目標を共有するコツ教えます

──お客さまを知り、一緒にゴールを目指す方法

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特集
運用目標を共有するコツ教えます

──お客さまを知り、一緒にゴールを目指す方法
 昨今、「顧客本位の業務運営(フィデューシャリー・デューティ)」の徹底が求められていますが、「顧客本位」とはつまり、「お客さまを知ること」にほかなりません。運用提案を行うにあたっても、お客さまの将来のライフプランを知り、一緒に運用目標を立て、それを共有したうえで、具体的な運用プランの提案につなげていくことが求められます。それは本来のファイナンシャル・プランニングの手順そのものではありますが、実践できていないケースが多く、その上手なやり方・コツがわからず悩んでいる人もいます。
 そこで今回の特集では、運用アドバイスに長けたFPは、どのようにしてお客さまと一緒に運用目標を立て、目標を共有しているのかに焦点を当てて、解説していきます。

本当の意味でお客さまを知ったうえで運用目標を共有しよう

 

本当にお客さまのこと知っていますか? [ MORE>>]
──これだけは外せない7つのヒアリング項目

   株式会社ノースアイランド常務取締役・CFP® 岩永慶子
 

〈8名のFPに聞きました〉運用ゴール共有のコツ

 コツ1 問題の有無を数字で確認してから投資に取り組む意欲を聞く [ MORE>>]
   (株)生活設計塾クルー取締役 CFP(R) 浅田里花

 コツ2 余裕資金の額や増やしたい金額を質問を重ねて引き出していく 
   スキラージャパン株式会社 CFP(R) 伊藤亮太

 コツ3 モデルケースを活用して目標額・利回りを共有する 
   三菱アセット・ブレインズ株式会社 シニアコンサルタント 勝盛政治

 コツ4 将来の計画を聞き出し不明確な場合は一緒に探す 
   FPアソシエイツ&コンサルティング株式会社 チーフ・エグゼクティブディレクター・CFP(R) 神戸 孝

 コツ5 シミュレーションの過程を見せ、資産運用の必要性を認識させる 
   FPオフィス クライアントサイド代表 ファイナンシャルプランナー 久保逸郎

 コツ6 まずはインフレの影響と資産運用の効果を数字で示す 
   バームスコーポレーション有限会社取締役社長 国際公認投資アナリスト・CFP(R) 杉山 明

 コツ7 インタビューシートを活用し、質問でニーズを具体化する 
   GAIA株式会社代表取締役社長 中桐啓貴

 コツ8 投資目的と期限を明確にしてリスク許容度を丁寧に確認 
   前川FP事務所アドバンス代表 ファイナンシャル・アドバイザー 前川 貢


 

特別企画

「FPアセットアロケーション」を使った
運用アドバイスの進め方 
[ MORE>>]

 株式会社キャピタル・アセット・プランニング代表取締役 北山 雅一

 

取材企画

拝見! 隣のコンサル [ MORE>>]

 山田 健介さん FPplants株式会社 代表取締役社長 ファイナンシャルプランナー
 

金融商品のトリセツ [ MORE>>]

 「痴漢冤罪ヘルプコール付き弁護士費用保険」
 ジャパン少額短期保険 × 深澤泉

 

トップセールスの仕事術 [ MORE>>]

 江戸 純哉さん ナレッジスイート株式会社 執行役員 CRMビジネスユニット ソリューション1部 部長

 
  • 好評連載(クリックで内容が表示されます)