バンクビジネス

  • バンクビジネス NO.1034 2022年4月号
  • 定価:1,100円(税込)
イチから身につく!
取引リスクを踏まえて行う口座開設時の手続き
~個人・法人の確認事項&実質的支配者に関する新制度のポイント

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特集
イチから身につく!
取引リスクを踏まえて行う口座開設時の手続き
~個人・法人の確認事項&実質的支配者に関する新制度のポイント
口座開設にあたっては、各種手続きを正確にこなすことに加えて、マネロン等防止の観点から取引のリスクを踏まえた対応も重視されています。本特集では、口座開設の主な手続きの内容・流れとともに、マネロン等対策のためのポイントを紹介します。

マンガ 口座開設の主な手続きの内容と流れ・マネロン等対策のポイントを身につけよう[ MORE >> ]


対応に迷いやすい!? 口座開設におけるこんなケースの確認事項も押さえよう

 ①口座名義人の配偶者(代理人)が口座開設に来たら…
 ②親が未成年の子どもの口座開設に来たら…
 ③成年後見人が成年被後見人の口座開設に来たら…
 ④外国人のお客様が口座開設に来たら…

法人の口座開設における確認事項・対応法を理解しよう

 ㋐ひと目でわかる 法人の口座開設時の手続きの内容と流れ
 ㋑〈図解で学ぶ〉「実質的支配者」の概要と特定の方法
 ㋒運用スタート! 実質的支配者リストの基本と活用方法・留意点

Q&A 口座開設に関わるマネロン等対策――顧客・取引リスクを踏まえてどう対応する!?[ MORE >> ]

 ①マネロン等対策はなぜ重視されているの? 口座開設時にも注意が必要? 営業店ではどんな対応が求められているの?
 ②個人の口座開設において、どのような顧客・取引はリスクが高いとされているの? 対応時にはどんな点に注意が求められるの?
 ③個人の口座開設において、どのような顧客・取引はリスクが低いとされているの? それでも注意が求められる点はある?
 ④法人の口座開設において、どのような顧客・取引はリスクが高いとされているの? 対応時にはどんな点に注意が求められるの?
 ⑤法人の口座開設において、どのような顧客・取引はリスクが低いとされているの? それでも注意が求められる点はある?
 ⑥マネロン等対策では「継続的顧客管理」が重要視されていて、口座開設時もそれを前提に動くことが重要と聞いたけど…
 ⑦インターネットによる口座開設など非対面取引のリスクはどう考えられている? お客様に説明する際の留意点はある?
 

取材企画

若手が知りたい!できる先輩のキャリアパス

広島銀行 融資部 大谷 早紀さん

 

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