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Financial Adviser

  • ファイナンシャル・アドバイザー NO.233 2018年夏号
  • 定価:1,944円(税込)
メイン特集
100歳まで安心できる
運用&取崩し提案
――退職世代に伝えたい長生きリスクへの対処法

※富士山マガジンサービスでは電子書籍の購入も可能です。

詳細情報

特集
メイン特集
100歳まで安心できる
運用&取崩し提案
――退職世代に伝えたい長生きリスクへの対処法
「人生100年時代」は非現実的な話ではありません。担当者としては、データやキャッシュフロー(CF)表を用いて長生きリスクを見える化し、安心して100歳まで生活できる方法をお客さまに提案すべきです。メイン特集では、そのノウハウを紹介しています。
プレゼント付き読者アンケート実施中です!
アンケートの回答はこちらから
 

メイン特集

100歳まで安心できる
運用&取崩し提案

――退職世代に伝えたい長生きリスクへの対処法

「人生100年」は他人ごとではない!
 備えるべき理由と対処法を
 お客さまに伝えよう 
[ MORE>>]

★人生100年時代のモデルCF表でリスクを見える化する [ MORE>>]

★安心して100歳を迎えるための「知恵と工夫」を伝えよう
  ①収入 ②年金 ③運用 ④保障 ⑤生活費 ⑥物価 ⑦住まい

★こんなお客さまにはどうアドバイスするか
  ケース①60代共働き世帯
  ケース②60代シングル女性
  ケース③60代晩婚・晩産世帯
  ケース④60代自営業者

収入にフォーカス!
 「簡易版」CF分析のポイント


〈期待リターン別〉
 モデルポートフォリオの
 考え方と組立て方 
[ MORE>>]

〈ケーススタディ〉
 こんなとき、どう提案する?

  ケース①目標リターンは3%だが、リスクを負いすぎているお客さま
  ケース②債券型投信のみで目標リターン5%を達成したいお客さま
  ケース③どの制度で老後資金を準備すればよいか迷っているお客さま
  ケース④目標リターンが10%超と高いお客さま
  ケース⑤生活費を補うため運用資産の一部を取り崩したいお客さま
  ケース⑥長生きリスクに備える運用方法の選び方に悩むお客さま
  ケース⑦相続を円滑にするため運用資産を整理したいお客さま

〈レポート〉
 CF分析を踏まえた
 運用アドバイスの実際

  ①りそな銀行 [ MORE>>]
  ②GAIA [ MORE>>]

●執筆者●
  岩永慶子 ノースアイランド常務取締役 CFP®
  杉山明 一般社団法人シニアコンシェルジュ協会 理事 国際公認アナリスト CFP®
  西野隼 保険アナリスト
  尾田直美 Switppy(スイッピー)代表取締役
  橋本秋人 FPオフィス ノーサイド CFP®
  吉井崇裕 イデア・ファンド・コンサルティング代表取締役 ファンドアナリスト
  久保逸郎 FPオフィスクライアントサイド代表 ファイナンシャルプランナー
 

サブ特集①

「働けない」リスクを
どう解消するか

――就業不能保険の徹底比較とお客さまタイプ別提案法

★就業不能保険加入の意義と
 今後の課題を知っておこう

  森田直子 エヌワンエージェンシー代表取締役 保険ジャーナリスト

〈一覧表で理解する〉
 各社の就業不能保険の違いと特徴

  森田直子 エヌワンエージェンシー代表取締役 保険ジャーナリスト

〈YES・NO チャートで診断〉
 お客さまにぴったりの就業不能保険 
[ MORE>>]
  森田直子 エヌワンエージェンシー代表取締役 保険ジャーナリスト

〈お客さまタイプ別〉
 商品の特徴を踏まえた
 保障プラン二ングの進め方

  TYPE1 自営業を営むAさん
  TYPE2 これから住宅ローンを組むBさん
  TYPE3 一生独身で生きていく予定のCさん
  竹下さくら なごみFP事務所・CFP®

〈メリットとして語られるけれど…〉
 公的制度を給付基準とする商品の課題

  森田直子 エヌワンエージェンシー代表取締役 保険ジャーナリスト
 

サブ特集②

働き方が変わる
年金も変わる

――ワークスタイル別・年金額の計算&説明方法

★年金計算の基本と
 ねんきん定期便の見方を押さえる!

  共通部分の『ねんきん定期便』の見方と説明方法
  50歳以上の『ねんきん定期便』の見方と説明方法 [ MORE>>]
  50歳未満の『ねんきん定期便』の見方と説明方法
  山中伸枝 公的保険アドバイザー協会理事

〈ケースでみる〉
 「働き方改革」で
 老後の年金額はどう変わるか

  ケース1 年金をいつ受け取るか迷うAさん
  ケース2 出産後の働き方に悩むBさん
  ケース3 治療と仕事を両立したいCさん
  ケース4 兼業が認められたDさん
  望月 厚子 望月FP社会保険労務士事務所所長 社会保険労務士 CFP®
 

特別企画

人を集めるチラシはこう作る [ MORE>>]

  古川琢真 トッパン・フォームズ株式会社
       営業統括本部企画販促本部
       デザイン開発部UD・UIデザイングループ

 

連載

拝見! 隣のコンサル

 企業内FP編 羽田優さん 武蔵野銀行ソリューション営業部 [ MORE>>]

 独立系FP編 向藤原寛さん 立川FP事務所代表 [ MORE>>]
 

ALL Those Years Ago
~あのころ、私は駆けだしだった

 株式会社ライフアンドマネークリニック代表 髙橋佳良子さん

 清水地域経済研究センター常務取締役 金指光伸さん