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金融業務の総合ナビゲート誌

近代セールス

近代セールス　NO.1080　2009年4月15日号

事業性融資が低迷する中、各行とも住宅ローンの推進を再強化しています。本特集では、マーケットの現状と顧客の動き、借換え見込み先の発掘法やアドバイス、住宅関連の質問への回答法などを解説します。

特集	景気低迷局面での住宅ローン推進強化策 ――営業店での取組みのポイントと留意点

顧客ニーズに応じたきめ細かな相談スキルの向上が求められている

住宅・不動産マーケットの現状と購入顧客の動きを探る

住宅問題ジャーナリスト　山下和之

顧客対象別に見る住宅ローンの相談受付時にはどんな対応が求められるか

初期対応時の注意点と案件化のポイント
①会社員　②法人経営者　③個人事業主
ローンアドバイザー　谷口敬

営業エリア内での借換え見込先発掘の進め方

ニーズが想定される先にどうアプローチするか
ファイナンシャルアドバイザー　金指光伸

ケース別・借換え対象先へのアドバイスをどう行うか

ライフプランを踏まえた提案のポイント＆留意点
ライフアセットコンサルティング㈱　菱田雅生

住宅ローン利用に関連するこんな質問にどう回答するか!?

最近、窓口に寄せられる質問への回答法
CFP®　飯田道子

「住宅ローン控除制度」をどうアドバイスするか

制度の概要・税制改正による変更点と説明のポイント
1級ファイナンシャル・プランニング技能士　税理士　佐藤正明

個人営業パワーアップ企画

ケーススタディ個人向けアドバイスはこう進める！

資産運用編「株式投資信託のリバランス」

CFP®　1級FP技能士　藤原久敏

住宅ローン編「返済金額・返済計画のアドバイス」

ローンアドバイザー　谷口敬

年金編「老齢基礎年金の繰上げ・繰下げ受給」

社会保険労務士　CFP®　安田洋子

リテール営業に奮闘中！

日興アセットマネジメント「投信窓版白書」に見る
投資信託販売の「より良い次の10年」に向けた課題

「なぜ取り組むか」の明確化や投信の仕組みの深い理解等が重要
インタビュー　今福啓之
日興アセットマネジメント
投信営業企画部
マーケティンググループ　グループマネージャー

ねんきん定期便の見方とお客様アドバイス

4月から送付される年金情報の確認ポイント
社会保険労務士　井上義教

支店長に聞く！営業店の融資戦略

肩代わり提案に重点を置き着実に融資シェアを拡大

大澤正夫・関東つくば銀行水戸支店長

好評連載

☆時代の風を読む！

JPモルガン証券株式調査部　チーフストラテジスト　北野一

★金融フロントライン

企業への公的資金注入は金融機関への側面支援策だ

☆マーケット情報FILE（欧州編・新興国編）

（欧州編）ニッセイ基礎研究所　経済調査部門主任研究員　伊藤さゆり
深刻な景気後退局面にあっても追加景気対策を打ち出せないユーロ圏

（新興国編）ニッセイ基礎研究所　経済調査部門主任研究員　伊藤さゆり
中国株価へのいち早い回復期待で人民元の対ドル相場は安定

★ファイナンシャル・ボイス

・金融機関の今の態勢では顧客ニーズに合致したサービス提供はできない
・中小企業向け格付を廃止して「実体経済への資金還流」に努めよ

☆渉外担当者のための情報活動トレーニング

(株)アスタリスク代表　星武志
想像力・予測力を身につける

★やる気と能力を引き出す後輩指導のすすめ方

オフィスブルードア代表　佐藤一郎
“N”と”T”で新人を指導する（1）

☆保険の常識・非常識

エヌワンエージェンシー代表　森田直子
医療保険に特約を付帯すべきか

★運用アドバイスのための日経新聞の読み方

信州大学経済学部教授　真壁昭夫
日銀、国債購入1.8兆円　総裁「限界に近い」

☆プロフェッショナルに聞く中小企業への経営アドバイス（新連載）

アークス　石原智
(有)KAJIN代表取締役　林志英さん
動きの激しい今こそ、取引先企業にインターネット通販を紹介してみませんか？

★大丈夫ですか!?　あなたの職場のハラスメント問題

(株)クオレ・シー・キューブ　原いづみ
「環境型」と「対価型」のセクハラ

☆銀行員の考具箱

サイコ代表・関西学院大学非常勤講師　中野明
ＫＭＴとＭＫＴ

★角川総一のマーケット・リテラシー

(株)金融データシステム　角川総一
グロソブ等主力ファンドを取り巻く投資環境の変化を説明できるか

☆預かり資産販売の“困った”をスッキリ解決する!!

ファイナンシャルアドバイザー　金指光伸
「外債ファンドを保有し続けて大丈夫か」と聞かれた

★商店街活性化のビタミン剤（新連載）

商業ジャーナリスト　鶴野礼子
自分たちの街の魅力を語り合おう

☆著者インタビュー

『改善で終わる上司、革新できる上司』
(有)フューチャサポート　代表取締役　水野秀則氏

★まいど！　こちら元気塾――不景気なんかぶっ飛ばせ

元気コメンテーター　中川政雄
矢山の小噺

☆気楽に読もう！　仕事に生かせる”数字”の話

ノンフィクションライター　加藤良平
単純な平均指標は豊かさを反映しない

★取引先へのアドバイス（人事・労務編）

社会保険労務士　長谷川豊
Ｑ　労働保険料の申告・納付手続について、2009年に注意しなければならない点は？

☆検証――なぜこの会社は倒産したのか!?　㈱もくもく

帝国データバンク情報部　太宰俊郎
グループ膨張に簿外債務の発覚、再建策も二転三転。迷走の末の倒産

★組織・人材育成のお悩み解消法

ＨＲＭコンサルティング代表　高橋辰明
中高年行職員のやる気をどう高めればよいのか

☆＜マンガ＞前田進くんの融資セールスに全力投球！（新連載）

画：うのとおる　原作：奥山文雄
【第1回】お願いセールスからの脱皮

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