近代セールス

  • 近代セールス NO.1341 2020年3月1日号
  • 定価:1,320円(税込)
高齢のお客様の課題・不安を解消する!
~相続や認知症など「もしも」に備えるアドバイス

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特集
高齢のお客様の課題・不安を解消する!
~相続や認知症など「もしも」に備えるアドバイス
高齢者は様々な不安を抱えていますが、特に多いのは「生活資金が不足したら…/自分に万一のことがあったら…/認知症になったり介護が必要になったら…」という3つの「もしもの不安」です。本特集では、この3大不安の解消を通じて、取引のメイン化や子世代との関係づくりにつなげるノウハウを解説します。

高齢者が抱える三大不安に応え 将来にわたる取引基盤を固めよう MORE >> ]

 

お客様のこんなひと言に着目し 抱える課題・不安を明らかにしよう

 ① 収入は年金だけなのに消費税が上がって困るわね
 ② 日本各地を回り 趣味の登山を満喫しているの
 ③ 体力には自信があったんだけど 最近は疲れやすくて
 ④ 知人に不幸があったんだけど 遺族が苦労したらしいのよ
 ⑤ 最近 物忘れが多くて何でもメモしないと不安でね
 ⑥ 孫は可愛いけれど お小遣いはバカにならないよ
 ⑦ なかなか子どもが帰省してくれなくて寂しいわ
 

〈ケース別に見る〉生活資金に課題を抱えるお客様へのアドバイス MORE >> ]

 ① 80歳をゴールとして資金を取り崩しているお客様
 ② 毎月分配型やハイリスク商品を手放すべきか悩むお客様
 ③ 金融資産が乏しく資金不足に陥る懸念があるお客様
 

万一のときを意識するお客様に終活・相続対策を促す声かけ

 ① 相続対策は富裕層だけに必要なものではないんですよ
 ② ご資産が どこに・どれだけあるか把握されていますか
 ③ 財産を多めに遺してあげたい方はいませんか
 ④ お金に名前をつける方法があることをご存じですか
 

マンガ 終活の一環として自行庫への取引集約を勧めよう

 

認知症や介護を心配するお客様にはこんな支援制度を情報提供しよう MORE >> ]

 ① 任意後見制度
 ② 家族信託
 ③ 地域包括支援センター
 ④ 見守りサービス
 

〈特集関連レポート〉公文の学習療法理論を取り入れた認知症予防
玉島信用金庫の頭をきたえる「はつらつ健康教室」 MORE >> ]

 

特別企画

担当者が押さえておきたい!
公的年金改革案のポイントとお客様への情報提供

 

優績店の立役者! 渉外リーダーここにあり

桑名三重信用金庫 阿下喜支店 森元気さん

 

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【最終話】これまでの振り返りと担当者に求められる心構え

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