近代セールス
- 近代セールス NO.1486 2026年3月15日号
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定価:1,320円（税込）
決済口座の獲得が要点！複合取引によるメイン化推進マニュアル
～取引深耕のためのクロスセル＆提案トーク
※Amazon・富士山マガジンサービスではデジタル版の購入も可能です。
詳細情報
| 特集 |
決済口座の獲得が要点！複合取引によるメイン化推進マニュアル
～取引深耕のためのクロスセル＆提案トーク |
個人・法人を問わず、お客様のメイン化は金融機関の最重要ポイントとなっています。取引がないお客様が来店した貴重な機会にお客様のニーズやお悩みに寄り添い、ニーズに応じた商品を提案する「クロスセル」は、メイン化のカギとなります。
本総特集では、個人・法人の２部構成で、メイン取引がないお客様とどのようにして接点を持ち、どのように関係を深耕しメイン化につなげていくのかを解説します。あわせて、クロスセルや職域営業など、金融機関にできる施策もみていきます。
PART１ 個人のお客様のメイン化 編
【図解】知っておきたいお客様の来店動機とメイン化の提案商品
メイン化のためにお客様との接点を作る取組みはコレ！ [MORE]
①電話での来店誘致
②ライフイベントに合わせたＤＭの送付
③ＡＴＭコーナーでのチラシの配布や声かけ
④自行庫のセミナー・相談会への参加案内
個人のお客様のメイン化に向け職域営業はこのように行う
ケース別・こんなお客様にはこのようにクロスセルを展開しよう[MORE]
①転職先に言われ給与受取口座の開設に来店した第二新卒のお客様
②家族の転勤に伴い店舗の近隣に引っ越してきたお客様
③出産を機に住宅購入を検討しているお客様
④他行庫での変動金利型住宅ローンの返済に不安を抱いているお客様
⑤金利が付くようになったことで定期預金に関心を持ったお客様
⑥子どもの教育費負担が重く苦労しているお客様
⑦老後を見据えて自宅の修繕を検討しているお客様
⑧定年退職が迫り充実したセカンドライフを考え始めたお客様
⑨年金の受給が迫っているお客様
【マンガ】
給与受取口座作成で来店した新社会人のお客様には
このようなクロスセルを展開しよう[MORE]
PART２ 法人のお客様のメイン化 編
取引先訪問時の事前調査はこのように行おう
取引が希薄だった法人への訪問はこのような点に注意して行おう[MORE]
取引先の法人にはこんな商品を提案し決済口座化を図ろう[MORE]
法人カード
でんさい
リース
決済口座の利用状況から運転資金の融資提案につなげよう
取引先の財務諸表から課題を発掘しメイン化につなげよう
こんな声かけをきっかけに自行庫を利用してもらおう[MORE]
①現在お取引があるメイン行で気になることはございませんか？
②新たな取引先になりそうな企業様もご紹介できますよ
③海外への販売にご興味などはございませんか？
④最近は御社の業界でも原材料価格の高騰が著しいですよね
⑤改めて御社の主力商品を教えていただけますか？
⑥人手不足でお困りの企業も多いようですね
⑦最近では賃上げに取り組む企業も増えていますね
⑧御社の業界でもＤＸが注目されていますね
⑨御社を支える設備を見学させていただけませんか？
⑩事業拡大に伴って何か計画されていることはありますか？
⑪御社の事業計画書はありますか？
