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Financial Adviser

  • ファイナンシャル・アドバイザー　NO.224　2017年7月号
  • 定価:1,100円（税込）
その借換え提案、大丈夫？

――金利先高感のいま行いたい住宅ローンアドバイス

※Amazon・富士山マガジンサービスではデジタル版の購入も可能です。

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特集
その借換え提案、大丈夫？

――金利先高感のいま行いたい住宅ローンアドバイス
　2016年はマイナス金利政策の影響もあり、住宅ローンの金利が下がりました。そのため、多くの方が借換えに向かったとされています。一方で、自分にはメリットがないもの思い込んで、借換えを実行していないお客さまもまだいます。あるいは、金利先高感が出てきた今、借換えに向けてようやく重い腰を上げようとするお客さまもいます。住宅ローンの借換えアドバイスを必要としているお客さまはまだ相当数いるのです。
　2016年の借換えブームの際、その多くは「返済額を下げる」ためのものでしたが、住宅ローン返済は長期にわたるため「返済できなくなる」といったリスクも意識したプランニングを行うことが不可欠です。そこで本特集では、「リスクマネジメント」にも目を向けた借換えをどう提案していくかについて解説していきます。

「返済額を下げる」だけの借換え提案から脱却しよう

最適な借換え提案を行うために押さえておきたい
住宅ローンの最新トレンド

　Trend１　金利動向　[ MORE>>]
　Trend２　借換え状況
　Trend３　商品性──①団信
　Trend４　商品性──②フラット35

　　　Trend１　株式会社ＭＦＳ　モゲチェック・プラザ新宿　齊藤 雄一
　　　Trend２　ホームローンドクター株式会社代表取締役　淡河 範明
　　　Trend３、４　住宅ジャーナリスト　山下 和之
 

リスクのある住宅ローンを見極める７つのポイント

　　　株式会社ＦＰアルトゥル代表取締役　ホームローンドクター株式会社執行役員　井上 光章
 

〈ケースで学ぶ〉リスクを解消する借換えアドバイス

　Case１　金利が高い住宅ローンのほうを選んだ例①　[ MORE>>]
　Case２　金利が高い住宅ローンのほうを選んだ例②
　Case３　教育費とのバランスを考えた例
　Case４　退職金とのバランスを考えた例
　Case５　共働き再開でリスク許容度が増した例
　Case６　足りないリフォーム資金を借換えで捻出した例
　Case７　八大疾病保障付団信の比較をした例
　Case８　返済年数を短縮してトータルコストを下げた例
　Case９　返済年数を伸ばして毎月返済額を下げた例
　Case10　ペアローンを組んでいたが、妻が退職した例

　　　Case１～５、７、８　株式会社ＦＰアルトゥル代表取締役　ホームローンドクター株式会社執行役員　井上 光章
　　　Case６、９、１０　ホームローンドクター株式会社代表取締役　淡河 範明  

 

特別企画

〈これでスッキリ！〉
複雑化するマーケット環境を相関図で整理する　[ MORE>>]

　金融データシステム　角川総一

 

取材企画

拝見！ 隣のコンサル　[ MORE>>]

　上野浩靖さん　オリックス生命 コンサルティング営業統括部　名古屋コンサルティング支社 支社長代理
 

金融商品のトリセツ　[ MORE>>]

　「JPMベスト・インカム（年１回決算型／毎月決算型）」
　JPモルガン・アセット・マネジメント　×　吉井崇裕
 

トップセールスの仕事術　[ MORE>>]

　近藤 博文さん　アサヒグローバル株式会社　住宅事業部　所長

 

  • 好評連載（クリックで内容が表示されます）